資産運用の基本とはどのような点なのか

最終更新日 2024年11月1日 by arketcro

近年注目されている資産運用ですが、実際どのように行うのかわからないことが多いです。
自分の持っているお金をうまく運用していく方法であることは理解していますが、実際にどのような方法があってどういう手続きをしなくてはならないのかわからないため、運用している人が少ないのが現状となっています。
資産に運用方法は株式投資や投資信託の他に、不動産や仮想通貨、FXなどがありますが、初めて行う場合は株式投資、もしくは投資信託から始めると失敗のリスクを回避できる可能性が高くなります。

今自分が持っているお金を把握すること

資産運用を考えるうえでまず大切なのは、今自分が持っているお金を把握することです。
自分の資産すべてを運用するのは大変危険であるので、持っているお金を目的別にしっかりとわけていきます。
大きく流動性と安定性、収益性の3つにわけられますが、いつでも使用できるお金は流動性とします。
将来的に教育費や住居費など多額のお金が必要と思われる場合は安定性に、余剰資金は収益性に分類します。
このように大まかでも良いので資産やお金を分けておくと、無駄に運用をすることもなく損をするリスクを軽減することが可能です。

資産運用に失敗する人の特徴

なお資産運用はすべての人が成功するわけではありません。
逆に失敗する人の方が多い傾向があります。
失敗する人の特徴としては、運用の目標と方針が決まっていない、専門家に丸投げしてしまっている、短期間で大きなリターンを求めている、キャッシュフローがはっきりとしていないなどがあげられます。
さらに相場を見て売買を決める人も失敗する確率が高い傾向があります。
運用目的に関してはなんとなくお金を貯めなくちゃならない、と思って始める人に多く、しっかりとした目標がないため投資先をなかなか決めることができません。
さらに売却をするときの判断も曖昧となってしまい、売る機会を失ってしまいます。

専門家に丸投げしてしまう

専門家に丸投げしてしまうのも、初心者に多いことです。
確かに専門家に任せた方が安心できるのですがあくまで専門家は専門家であり、その判断が正しいかどうかはわかりません。
セミナーなどを利用した場合は、相手にとって都合の良い金融商品を交わされるリスクもあります。
自分で判断をすることが大原則ですが、もしどうしても不安な場合は証券会社で行っている無料相談を利用すると良いでしょう。
なお証券会社や銀行の営業に言われるがままに、おすすめの商品を買わないようにしてください。
そのおすすめが自分のために進めてもらっているのか、それともその企業の利益になるためのおすすめであるのかをしっかりと見極めてから購入するようにします。
練習としてはネット証券の方が営業などがない分行いやすいです。

あくまで余剰資金で行うのが大切

キャッシュフローに関しては、最初に行うべきことを行っていないために生じています。
キャッシュフローは現在の資産状況と今後の収支予定、資金が多くなる時期などを把握するためのものであり、しっかりと頭に入れていないと、いざという時に生活が苦しくなってしまいます。
あくまで余剰資金で行うのが大切であり、生活が苦しいのに運用をしてはいけません。
計画を立てることは意外と大切なことであるので、自分の資金の状況をしっかりと把握することが大切です。
初めて資産運用をする人だけでなく、ある程度経験を積んだ人にも多いのが相場を見て判断することになります。

日本だけでなく世界の経済の動きに注目をする

資産運用を投資で行う場合、日本だけでなく世界の経済の動きに注目をします。
このことは大変重要なことであり、基準価格の変動を意識することは大切なのですが予測は大変難しく、経験を積んだプロであっても変動を予測しつつ売買をすることは難しいです。
初心者は相場を見て判断をするのは失敗するリスクが大変高いので、短期間でリターンを狙わず、ゆっくりとしたペースで進めることが大切になります。
このほかテーマの選定の仕方に注目をします。
投資先は大変多くあり、自分の知っているキーワードをまず調べますが利益を出したいと思うあまり、難しいテーマの投資先を選んでしまうことがあります。

よく知られたテーマのものを選ぶ

専門的な知識がないのに、専門性の高い企業を選んでしまうとその企業の動向がわかりにくく、次第に興味も薄れてしまいます。
まず始めはよく知られたテーマのものを選ぶようにしましょう。
資産運用で失敗しないためには、余剰資金で行うこと、しっかりと金融の知識を身に着けてから始めることが基本です。
たとえ専門家からアドバイスを受けたとしても最終的な責任は自分にあり、自分の考えで投資を行っていかなくてはなりません。
感情に流されるのも危険であり、価格の変動に一喜一憂せずに冷静に判断をしていきます。

まとめ

そのためにはどのくらいになったら売却をする、またはマイナスがどのくらい出たら損切りをするなど自分のルールを決めておくようにします。
長期的な運用を意識した方がリスクが少ないので、短期間で大きなリターンを得られるような商品は選ばないことも大切です。

 

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